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四川工行提供多元化汇率避险服务助力企业行稳致远

发布时间： 2023-03-22 16:54:01 来源：新华财经

(资料图片仅供参考)

今年以来，受到国内外多重因素影响，人民币汇率延续双边波动态势，汇率高值和低值相差近4%，弹性进一步增强。如何在波动的汇率市场条件下，守好“钱袋子”，成为众多涉外企业的内在需求和必修课。工商银行四川省分行(以下简称四川工行)认真落实央行和外汇管理局关于引导企业树立汇率“风险中性”理念的精神，除了传统产品外，综合运用衍生产品及组合满足进出口企业多元化的汇率风险管理需求，助力企业专注主业、行稳致远。

转变模式，维持风险中性同时降低购汇成本

汇率市场风云变幻，难以预测，去年3季度末，央行为了稳定市场预期，加强宏观审慎管理，将远期售汇的外汇风险准备金率从0上调至20%，进口企业采用远期购汇规避汇率风险的成本提高。四川工行走访发现，多家进口企业表达了希望金融机构提出新的产品办理思路以降低避险成本的殷切需求，账期在3个月以内的进口企业需求尤为强烈。

为了降低进口企业购汇成本，助力企业保持风险中性，四川工行在对比各项产品效果后，为企业办理了零成本期权购汇组合，通过转变业务办理模式，实现和普通远期类似的避险效果且购汇支出大幅减少。四川辖内某大型进口企业今年已在四川工行办理了上千万美元该产品，节省锁汇支出数万元。

组合创新，锁定订单收益同时改善结汇价格

2022年3月起，伴随美联储的持续多轮加息，中美利差拉宽，汇率市场各期限掉期点由正转负，远期结汇价格开始低于即期结汇，众多企业办理远期锁定订单收益的意愿受到一定程度的影响。四川工行通过进一步调研发现，企业避险的“刚需”仍然存在，但是希望在保留部分敞口的情况下，提高远期结汇收益，减少汇兑对利润的侵蚀。

为了满足出口企业在汇率风险管理过程中对远期结汇价格的改善需求，四川工行结合企业收汇特征和风险承受能力，为企业办理了远期+期权以及期权组合产品等个性化产品，帮助出口企业锁定订单收益的同时，结汇价格也得到一定提升。以期权组合产品为例，得益于产品的灵活性和风险敞口的可控性，某企业今年已在四川工行办理了上亿美元的该产品。

下一步，四川工行将持续关注外汇市场行情变化，引导企业树立汇率风险中性理念，在严格遵循展业三原则基础上，一户一策，优化创新汇率避险产品，满足企业多元化、个性化汇率避险需求，以优质高效的金融服务助力企业践行汇率风险中性理念，专注主业，稳健经营。

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